Product Regulation
Verbraucherschutz ist eine tragende Säule der EU-weiten Regulierung von Finanzprodukten.
Anleger müssen von den Anbietern und Vermittlern der Finanzprodukte vorab umfassend über die mögliche Wertentwicklung, Risiken und Kosten informiert werden. IDS unterstützt ihre Kunden mit umfassenden Services von Datenbeschaffung über Analyse bis zur Formatierung, die laufend erneuerten regulatorischen Anforderungen effizient und sicher zu erfüllen.
Product Regulation Services
PRIIPs Services
Anbieter von PRIIPs – verpackten Anlageprodukten wie etwa Investmentfonds – müssen den Anleger vor Vertragsabschluss über wesentliche Angaben wie etwa Performance-Szenarien, Risiken und Kosten informieren. Für die Basisinformationsblätter (KIDs) beschafft IDS alle erforderlichen Daten und Texte, berechnet regelbasiert Risiko- und Performance-Kennzahlen für Typ 2 / 3 Produkte und überwacht sie auf wesentliche Änderungen. Alle KIDs werden, zumeist in unterschiedlichen Sprachversionen, über automatisierte, revisionssichere Prozesse erzeugt.
MiFID II Services
Anlageberater und Vermittler von Finanzprodukten müssen in Verkaufsgesprächen über wesentliche Produkteigenschaften, Zielmärkte und Kosten informieren. Die Produktanbieter stellen solche Informationen über das European MiFID Template (EMT) zur Verfügung. IDS beschafft für ihre Kunden alle Daten und Texte, berechnet Kennzahlen, koordiniert den Übersetzungsprozess – und verteilt die Dateien auf Wunsch revisionssicher und regelgebunden an die Vertriebspartner.
Transaktionskostenberechnung
Für die Berechnung impliziter und expliziter Kosten nach den Vorgaben der PRIIPs und der MiFID II Regulierungen stellt IDS der Finanzindustrie eine erprobte, einfach zu implementierende Lösung zur Verfügung. IDS prüft die Qualität der Transaktionsdaten, reichert Arrival-Preise an, berechnet durchschnittliche Spread-Werte für liquide Assetklassen und liefert Wechselkurse für Währungstransformationen zu. Auf dieser Basis berechnet IDS, monatlich vorausschauend sowie fortlaufend überwachend, Transaktionskosten nach PRIIPs und MiFID II für alle relevanten Fonds und bereinigt Ausreißer.
AIFMD Reporting
Verwalter von Alternativen Investment Fonds (AIF) müssen ihren Aufsichtsorganen unter anderem Informationen zu Anlagestrategien, Risikokonzentrationen, Kontrahenten und Liquidität offenlegen. Die Daten hierfür müssen aus unterschiedlichen Quellen zusammengeführt werden. IDS klassifiziert die vom Verwalter benötigten Datenfelder, wertet die beschafften Daten aus, berechnet alle geforderten Kennzahlen, erstellt die finalen Berichte im geforderten Format – und leitet sie auf Wunsch direkt an die jeweiligen Aufsichtsorgane weiter.