IDS implementiert EPT V2.0
Die Financial Data Exchange Templates Group (FinDatEx) hat nach öffentlicher Konsultation am 8. Februar 2022 die endgültige Version des European PRIIP Template (EPT) Version 2.0 veröffentlicht. IDS wird während der Übergangsphase das EPT in der gewünschten oder in beiden Versionen bereitstellen können.
Hintergrund
Das EPT v2.0 enthält die notwendigen Änderungen auf der Grundlage der überarbeiteten PRIIPs RTS, die am 20. Dezember 2021 im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlicht wurden.
Diese neue Version entstand im Anschluss der öffentlichen Konsultation, die gemäß der FinDatEx-Governance bis zum 22. November 2021 durchgeführt wurde. Die technische Arbeitsgruppe hat die Rückmeldungen geprüft und die Vorlage entsprechend aktualisiert.
Die wichtigste Änderungen
Zu den wichtigsten Änderungen, die in EPT v2.0 aufgenommen wurden, gehören:
- Verwendung von OGAW-KIIDs (die vom Asset Manager erstellt werden) anstelle von SIDs (Specific Information Documents, die vom Versicherer erstellt werden) für Fonds als unterliegende Anlageoptionen in Unit Linked Insurance Products (ULIPs): Da die OGAW-KIIDs nun eingestellt werden, wird diskutiert, ob Versicherungsgesellschaften stattdessen die PRIIPs-KIDs der Fonds verwenden dürfen oder SIDs erstellen müssen und somit von den in den EPT gelieferten Berichten und berechneten Zahlen abhängig wären.
- Die Änderung der Berechnungsmethode für Kategorie 2 erfordert deutlich längere Zeitreihen, insbesondere für lange empfohlene Haltedauern von Versicherungsprodukten.
- Bei der neuen Kategorie-2-Methode können die Versicherer die Berechnungsergebnisse der Asset Manager nicht mehr an die empfohlenen Haltedauern der Versicherungsprodukte anpassen, sondern müssen die Ergebnisse oder Zeitreihendaten von den Asset Managern erhalten.
- Die frühere Wertentwicklung und die zuvor berechneten Wertentwicklungsszenarien müssen auf der Website des Asset Managers angezeigt werden, und dieser Link muss im EPT offengelegt werden.
Wie geht es weiter?
Das EPT soll für Produkte verwendet werden, die ab Januar 2023 verkauft werden. Wichtig ist, dass die im EPT enthaltenen Daten von den Asset Managern rechtzeitig vor diesem Termin an die Versicherer übermittelt werden. Es wird daher erwartet, dass der Markt mit der Vorbereitung auf die neue Vorlage beginnt, denn das erste EPT 2.0 soll bereits im August 2022 veröffentlicht werden. Das EPT v1.1 wird voraussichtlich Ende 2022 eingestellt werden.
Das abgeleitete Comfort European PRIIPs Template (CEPT) v2.0, welches zusätzliche Informationen enthält, wurde von der technischen Arbeitsgruppe FinDaTex PRIIPs aktualisiert. Sie war bis zum 31. März 2022 zur öffentlichen Konsultation freigegeben, Die endgültige Version wurde noch nicht veröffentlicht.
Wie kann IDS helfen?
Unser PRIIPs-Service stellt sicher, dass Sie mit den neuesten Änderungen der PRIIPs-Verordnung konform sind. Die IDS-Experten bereiten sich auf die neue Vorlage vor und werden ab August 2022 die erste EPT V2.0 und während der Übergangsphase beide Versionen bereitstellen können.
